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Umschichtungsplan

Steht ein größerer Betrag für die Neu- oder Erstanlage zur Verfügung, stellt sich schnell die Frage nach dem richtigen Einstiegszeitpunkt. Langfristig relativiert sich ein nicht optimales Timing bei der Investition.

Dazu beispielhaft die 1-Jahresergebnisse und die rollierenden 10-Jahresergebnisse des DWS Top Dividende Fonds.

Nun gehört der DWS Top Dividende zu den konservativeren Aktienfonds mit vergleichsweise geringeren Schwankungen. Bei der Anlage in sehr schwankungsintensive Aktienfonds (z.B. Aktienfonds Asien) oder in schon stark gestiegenen Aktienmärkten macht eine schrittweise Investition Sinn, um günstige Durchschnittskaufpreise zu erreichen.

Das lässt sich völlig automatisiert und emotionslos mit einem Umschichtungsplan umsetzen. Diese Strategie ist bei allen von PS Finanz genutzten Depotstellen unkompliziert möglich.

Umschichtungsplan

Eine einfache, kluge Strategie

Funktionsweise

Beim Umschichtungsplan wird das Kapital zunächst auf einem Geldkonto geparkt (alternativ in einen Geldmarktfonds). Von diesem Geldkonto werden anschließend regelmäßig Sparraten in einen oder mehrere Zielfonds umgeschichtet. So wird die Einmalanlage zum Sparplan und Sie profitieren vom Cost-Average-Effekt. Diese Strategie eignet sich besonders, wenn volatile Aktienfonds als Zielanlage vorgesehen sind. 

Vorteile auf einen Blick

Das gesamte Kapital arbeitet. Das geparkte Geld wird verzinst, die Umschichtungen erfolgen direkt vom Konto (monatlich) in Fonds.
In die volatileren Zielfonds wird mit konstanten Sparraten investiert. Dadurch kommt der Cost-Average-Effekt zum Tragen.
Die Investition zu einem ungünstigen Zeitpunkt wird vermieden.
Die volle Flexibilität bleibt erhalten: Der zeitliche Rhythmus und Höhe der Raten kann jederzeit verändert werden. Der Prozess lässt sich so an die Rahmenbedingungen anpassen

Aktuelle Konditionen am Beispiel der FodB

Bei unserer Depotstelle Fondsdepot Bank (FodB) werden die Umschichtungspläne von sehr vielen Kunden genutzt. Bei den direkten Einmalanlagen werden bevorzugt Rentenfonds, Mischfonds sowie defensivere Aktienfonds eingesetzt. Ergänzend werden Gelder auf dem FodB Geldkonto geparkt und von dort monatlich in stärker schwankende Aktienfonds umgeschichtet. Das FodB Geldkonto ist gebührenfrei. Es handelt sich um ein Tagesgeldkonto, das Geld ist jederzeit verfügbar.

Der Umschichtungsplan ist kostenlos, bietet zahlreiche Einsatzmöglichkeiten und kann Sie in vielen Bereichen bei der Erreichung Ihrer Anlageziele unterstützen.

Weitere Informationen zu den aktuellen Tagesgeld- und Festgeldkonditionen der Depotstellen, sowie den Fondsalternativen finden sie im Kundenbereich unter der Seite Aktuelle Zinskonditionen.