Fondsanlagen-bis-2008

Wertvolle Altanlagen

Fondsanlagen bis 2008

Entgegen der Beratung vieler Banken empfehlen wir unseren Kunden ihre bis zum 31.12.2008 getätigten Fondsinvestitionen langfristig zu halten, um von den Steuervorteilen zu profitieren.

Die Kursgewinne der Altanlagen blieben bis zum Jahr 2017 steuerfrei. Ab dem Jahr 2018 gilt ein Freibetrag in Höhe von 100.000 €. Dieser Freibetrag ist auch im Fall der Vererbung von Wertpapieren anwendbar. Demzufolge empfehlen wir bei Altanlagen bis 2008 eine passive Haltestrategie, langfristige Anlageziele vorausgesetzt.

Weitere Informationen zu den Änderung der Besteuerung ab 2018 finden sie hier:

Ansprechpartner:innen

Peter Schneider

Vermögensberatung

Viktoria Langer

Leiterin Backoffice

FIL Fondsbank (FFB)

Mit dem FFB Kombidepot (zusätzliche Kosten 12 € p. a.) werden die bis Ende 2008 erworbenen Fondsanteile steuerlich sauber abgegrenzt. Seit 2009 erworbene Anteile befinden sich im Aktivdepot.

Fondsdepot Bank

Im Rahmen der Beratungen im Jahr 2008 vor Einführung der Abgeltungssteuer erfolgte eine Trennung von Alt- und Neunlagen. D. h. für die Neuanlagen ab 2009 wurden komplett neue Fonds gewählt.

MorgenFund

Einrichtung eines Passivdepots für alle Altanlagen (ohne Mehrkosten). Auch Ausschüttungen aus den Altanlagen werden in neue Unterdepots gebucht. Bei späteren Verkäufen können dann zunächst die durch Ausschüttungen erworbenen Anteile verkauft werden.

Wertvolle Altanlagen

Umsetzung in der Praxis

Bei notwendigen Verkäufen (z. B. für monatlicher Auszahlplan für eine Zusatzrente) prüfen wir die steuerliche Situation im Detail.

Für Entnahmen werden bevorzugt nicht steuerbegünstigte Neuanlagen ab 2009 ausgewählt, während die Altanlagen so lange wie möglich gehalten werden. In der Praxis wird diese Strategie durch die von uns empfohlenen Gestaltungen bei den Depotbanken unterstützt.

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