Das Premium Depot PS Defensiv richtet sich an Anleger mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont, die eine defensivere Ausrichtung ihres Depots bevorzugen.
Das Portfolio ist global ausgerichtet, breit gestreut und besteht ausschließlich aus Investmentfonds und ETFs. Der Anteil reiner Aktienfonds ist auf maximal 25 % begrenzt.
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Als bereits investierter Anleger können Sie den Depotstand, die Depotentwicklung und die einzelnen Positionen tagesaktuell über Ihren persönlichen Zugang zu unserem Online-Portal einsehen.
Auf der Website stellen wir Informationen zum Portfolio auszugsweise monatlich aktualisiert bereit.
Auflagedatum:
01.01.2023
Anlageprofil:
defensiv
Risikoklasse:
2
Aktienfondsquote maximal:
25,00%
Benchmark Festzins:
2,00%
Benchmark Fonds:
Morngingstar Kategorie
Mischfonds defensiv global
Mindestanlage:
25.000 €
Einstiegsgebühr:
0,00% bis 1,00% ¹
Laufende Gebühr:
0,50% bis 1,20% ²
Zeitraum | Wertentwicklung p.a.³ |
---|---|
laufendes Jahr | 5.34% |
1 Jahr | 10.35% |
3 Jahre | n.a |
5 Jahre | n.a |
Seit Auflage | 6.02% |
Benchmark seit Auflage | Wertentwicklung p.a.³ |
---|---|
PS Defensiv | 6.02% |
Benchmark Fonds | 5.70% |
Benchmark Festzins | 2.00% |
Enthaltene Fonds | Anteil |
---|---|
DWS Floating Rate Notes LC | 13.86% |
Schroder ISF EURO Crdt Convct A DisEURS | 10.00% |
Carmignac Credit 2025 A EUR Ydis | 9.92% |
FvS Bond Opportunities EUR R | 9.91% |
PIMCO GIS Income E EUR Hedged Acc | 9.82% |
LF - Sustainable Yield Opportunities R | 5.98% |
JPM Pacific Equity A (acc) EUR | 5.09% |
DJE - Zins & Dividende I (EUR) | 5.04% |
JPM Global Income A (dist) EUR | 4.99% |
SQUAD – VALUE B | 4.94% |
¹ Die Einstiegsgebühr betrug bei Auflage der Strategie 3,00 %. Sie fällt einmalig für neu investierte Gelder an. Durch das gestiegene Volumen wurde die Gebühr ab 2024 standardmäßig auf 1,00 % reduziert. Ab 100.000 € Anlagebetrag bzw. Bestand reduziert sich die Gebühr auf 0,50 %, ab 250.000 € auf 0,00 %. Die Gebühren verstehen sich zuzüglich Mehrwertsteuer (aktuell 19,00 %).
² Die Einstiegsgebühr fällt einmalig für neu investierte Gelder an. Die jährliche Vermögensverwaltungsgebühr wird auf das durchschnittlich verwaltete Vermögen berechnet und vierteljährlich anteilig erhoben. Die Gebühren verstehen sich zuzüglich Mehrwertsteuer (aktuell 19,00 %). Die Depotgebühren sind abhängig von der gewählten Depotstelle. Wir arbeiten vornehmlich mit den Depotstellen FodB (Fondsdepot Bank) und FFB (Fidelity Fondsbank), bei denen fast alle in Deutschland zugelassenen Fonds und ETFs handelbar sind. Die jährlichen Depotgebühren betragen 65,00 € bei der FodB und 45,00 € bei der FFB. Die Anlagen in Investmentfonds erfolgen mit 100 % Agio-Rabatt, das gilt auch für alle Fondswechsel. Abhängig von Ihren Gesamtanlagen bei PS Finanz reduzieren sich die laufenden Gebühren. Bei ihren Gesamtanlagen werden alle bei PS Finanz betreuten Gelder in Fondsdepots berücksichtigt. Nach Absprache werden Anlagen von Kindern und Eltern zusammengerechnet.
Gebührenstaffelung: bis 25T€ 1,20 %, ab 50T€ 1,00 %, ab 100T€ 0,80 %, ab 250T€ 0,70 %, ab 500T€ 0,60 %, ab 1 Mio. € 0,50 %.
³ Alle dargestellten Werte sind Vergangenheitswerte, aus denen sich keine Rückschlüsse über zukünftige Entwicklungen herleiten lassen. Als laufende Vermögensverwaltungsgebühr wurde ein Durchschnittswert von 0,83 % p.a. eingerechnet (0,70 % zzgl. MwSt.). Bei den ausgewiesenen Wertentwicklungsdaten wurden die laufenden Gebühren also bereits abgezogen. Einstiegsgebühren sind nicht berücksichtigt.
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MBA für Finanzdienstleistungen (Universität Wales)
Geprüfter Finanz- und Anlageberater (A.F.A.)
Finanzberatung seit 1989
Vermögensberatung
Vermögensverwaltung
Dipl.-Betriebswirt (FH), Steuerfachangestellter
Geprüfter Fachmann für Immobiliardarlehensvermittlung (IHK)
Finanzberatung seit 1995
Vermögensverwaltung (PS Premium Depot)
Research
Redaktion
Double Degree International Business Studies (B.Sc. ), Edinburgh Napier University und FH Aachen
Geprüfte Finanzanlagenfachfrau (IHK)
Finanzberatung seit 2021
Vertrieb Schell GmbH & Co.KG (2017-2020)
Leiterin Backoffice
PS Finanz Online-Portal
Beratung Starterdepots (Schüler, Azubis, Studenten)