PS Premium Depot

PS Defensiv

Das Premium Depot PS Defensiv richtet sich an Anleger mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont, die eine defensivere Ausrichtung ihres Depots bevorzugen. 

Das Portfolio ist global ausgerichtet, breit gestreut und besteht ausschließlich aus Investmentfonds und ETFs. Der Anteil reiner Aktienfonds ist auf maximal 25 % begrenzt.

Sie haben Fragen oder wünschen eine individuelle Beratung? Vereinbaren Sie einen unverbindlichen Gesprächstermin mit uns. Ihre Ansprechpartner finden Sie in der Übersicht rechts.

Als bereits investierter Anleger können Sie den Depotstand, die Depotentwicklung und die einzelnen Positionen tagesaktuell über Ihren persönlichen Zugang zu unserem Online-Portal einsehen.

Auf der Website stellen wir Informationen zum Portfolio auszugsweise monatlich aktualisiert bereit.

Alle Informationen Stand 31.08.2024

Daten und Fakten

Auflagedatum:

01.01.2023

Anlageprofil:

defensiv

Risikoklasse:

2

Aktienfondsquote maximal:

25,00%

Benchmark Festzins:

2,00%

Benchmark Fonds:

Morngingstar Kategorie
Mischfonds defensiv global

Mindestanlage:

25.000 €

Einstiegsgebühr:

0,00% bis 1,00% ¹

Laufende Gebühr:

0,50% bis 1,20% ²

Wertentwicklung

Zeitraum Wertentwicklung p.a.³
laufendes Jahr 4.89%
1 Jahr 8.20%
3 Jahre n.a
5 Jahre n.a
Seit Auflage 6.36%
Benchmark seit Auflage Wertentwicklung p.a.³
PS Defensiv 6.36%
Benchmark Fonds 6.02%
Benchmark Festzins 2.00%

Top 10 Positionen

Enthaltene Fonds Anteil
DWS Floating Rate Notes LC 13.84%
FvS Bond Opportunities EUR R 10.01%
PIMCO GIS Income E EUR Hedged Acc 9.96%
Schroder ISF EURO Crdt Convct A DisEURS 9.96%
Carmignac Credit 2025 A EUR Ydis 9.90%
LF - Sustainable Yield Opportunities R 5.95%
JPM Pacific Equity A (acc) EUR 5.11%
JPM Global Income A (dist) EUR 5.04%
DJE - Zins & Dividende I (EUR) 5.03%
DWS Concept Kaldemorgen EUR LD 4.96%

Anlageklassengewichtung

Monatsbericht PS Defensiv

¹ Die Einstiegsgebühr betrug bei Auflage der Strategie 3,00 %. Sie fällt einmalig für neu investierte Gelder an. Durch das gestiegene Volumen wurde die Gebühr ab 2024 standardmäßig auf 1,00 % reduziert. Ab 100.000 € Anlagebetrag bzw. Bestand reduziert sich die Gebühr auf 0,50 %, ab 250.000 € auf 0,00 %. Die Gebühren verstehen sich zuzüglich Mehrwertsteuer (aktuell 19,00 %).

² Die Einstiegsgebühr fällt einmalig für neu investierte Gelder an. Die jährliche Vermögensverwaltungsgebühr wird auf das durchschnittlich verwaltete Vermögen berechnet und vierteljährlich anteilig erhoben. Die Gebühren verstehen sich zuzüglich Mehrwertsteuer (aktuell 19,00 %). Die Depotgebühren sind abhängig von der gewählten Depotstelle. Wir arbeiten vornehmlich mit den Depotstellen FodB (Fondsdepot Bank) und FFB (Fidelity Fondsbank), bei denen fast alle in Deutschland zugelassenen Fonds und ETFs handelbar sind. Die jährlichen Depotgebühren betragen 65,00 € bei der FodB und 45,00 € bei der FFB. Die Anlagen in Investmentfonds erfolgen mit 100 % Agio-Rabatt, das gilt auch für alle Fondswechsel. Abhängig von Ihren Gesamtanlagen bei PS Finanz reduzieren sich die laufenden Gebühren. Bei ihren Gesamtanlagen werden alle bei PS Finanz betreuten Gelder in Fondsdepots berücksichtigt. Nach Absprache werden Anlagen von Kindern und Eltern zusammengerechnet.

Gebührenstaffelung: bis 25T€ 1,20 %, ab 50T€ 1,00 %, ab 100T€ 0,80 %, ab 250T€ 0,70 %, ab 500T€ 0,60 %, ab 1 Mio. € 0,50 %.

³ Alle dargestellten Werte sind Vergangenheitswerte, aus denen sich keine Rückschlüsse über zukünftige Entwicklungen herleiten lassen. Als laufende Vermögensverwaltungsgebühr wurde ein Durchschnittswert von 0,83 % p.a. eingerechnet (0,70 % zzgl. MwSt.). Bei den ausgewiesenen Wertentwicklungsdaten wurden die laufenden Gebühren also bereits abgezogen. Einstiegsgebühren sind nicht berücksichtigt. 

Diese Informationsseite ersetzt keine professionelle Beratung. Eine Entscheidung über einen Kauf sollten Sie erst nach vorheriger Rechts-, Steuer- und Anlageberatung und Vorlage vollständiger Unterlagen und Risikohinweise treffen. Alle Daten dienen ausschließlich zu Ihrer Information und stellen kein Angebot oder keine Aufforderung zur Abgabe eines Angebotes zum Kauf oder Verkauf von bestimmten Produkten dar. Die Gültigkeit der Informationen und Empfehlungen ist auf den Zeitpunkt der Erstellung dieser Website beschränkt und kann sich je nach Marktentwicklung und ihrer Zielsetzung ändern. Die in diesen Unterlagen enthalten Informationen und Meinungen stammen aus zuverlässigen Quellen. Eine Garantie für deren Richtigkeit können wir allerdings nicht übernehmen. Historische Daten sind keine Garantie für zukünftige Erträge, diese können deutlich höher oder niedriger ausfallen.

PS Finanz-18

PS Finanz

Peter Schneider

Gründer und Geschäftsführer

Qualifikation

MBA für Finanzdienstleistungen (Universität Wales)

Geprüfter Finanz- und Anlageberater (A.F.A.)

Berufserfahrung

Finanzberatung seit 1989

Fachbereiche

Vermögensberatung

Vermögensverwaltung 

Alexander_Rabe

PS Finanz

Alexander Rabe

Qualifikation

Dipl.-Betriebswirt (FH), Steuerfachangestellter

Geprüfter Fachmann für Immobiliardarlehensvermittlung (IHK)

Berufserfahrung

Finanzberatung seit 1995

Fachbereiche

Vermögensverwaltung (PS Premium Depot)

Research

Redaktion

Viktoria_Langer

PS Finanz

Viktoria Langer

Qualifikation

Double Degree International Business Studies (B.Sc. ), Edinburgh Napier University und FH Aachen

Geprüfte Finanzanlagenfachfrau (IHK)

Berufserfahrung

Finanzberatung seit 2021

Vertrieb Schell GmbH & Co.KG (2017-2020)

Fachbereiche

Leiterin Backoffice

PS Finanz Online-Portal

Beratung Starterdepots (Schüler, Azubis, Studenten)