JahresdepotübersichtDer Versand der Jahresdepotübersicht erfolgt am 09.01.2026 digital und nach Absprache auch postalisch.‎‎‎‎‎‎‎‎Steuerbescheinigungen 2025Wie bekannt speichern wir alle Jahressteuerbescheinigungen im Dokumentenordner Ihres Online-Zugangs. Nach aktuellem Stand werden diese bei der Fidelity Fondsbank (FFB), der Fondsdepot Bank (FodB) sowie der FNZ Bank im März, bei MorgenFund im Laufe des zweiten Quartals erstellt. ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎VorabpauschaleDie Vorabpauschale hatte in

Im Jahr 2026 legen wir einen Beratungsschwerpunkt auf die steueroptimierte Erbfolgeplanung (siehe fonds-news Nr. 84, Oktober 2025). Um uns hierfür die gebotene Zeit zu nehmen, werden wir im kommenden Jahr keine neuen Kunden für individuelle Depotlösungen annehmen. Bereits in den vergangenen Jahren haben wir die Mindestanlagebeträge für Neukunden sukzessive erhöht, im Jahr 2026 werden wir keine

Pauschale AbgeltungssteuerOb Zinsen, Dividenden oder Kursgewinne: Seit 2009 werden grundsätzlich alle Kapitalerträge im Depot mit einer pauschalen Abgeltungssteuer von 25 % belegt. Darauf kommen dann noch der Solidaritätszuschlag und ggf. die Kirchensteuer.Die fällige Steuer aus den Kapitalanlagen wird direkt von der Bank einbehalten und an das Finanzamt abgeführt. Vermeiden lässt sich das nur in begrenztem

Ausgangspunkt der 3U-Strategie ist unser Investmentansatz:Weltweite Streuung bildet die Basis aller PortfoliosDie Gewichtung von Anleihe-, Misch- und Aktienfonds richtet sich nach Risikoprofil und AnlagedauerDie regionale Aktienverteilung hängt von Bewertungen ab:Teure Märkte (z. B. USA) werden untergewichtetGünstige Regionen (z. B. Asien) werden übergewichtetUS-Aktienanteil liegt bei PS Finanz meist unter 50 %, im Vergleich zu rund 70