Jahresdepotübersicht
Der Versand der Jahresdepotübersicht erfolgt am 09.01.2026 digital und nach Absprache auch postalisch.
Steuerbescheinigungen 2025
Wie bekannt speichern wir alle Jahressteuerbescheinigungen im Dokumentenordner Ihres Online-Zugangs. Nach aktuellem Stand werden diese bei der Fidelity Fondsbank (FFB), der Fondsdepot Bank (FodB) sowie der FNZ Bank im März, bei MorgenFund im Laufe des zweiten Quartals erstellt.
Vorabpauschale
Die Vorabpauschale hatte in den letzten Jahren kaum Relevanz, da sie an den Basiszinssatz gekoppelt ist. Dieses hat sich durch die Zinsentwicklung seit 2023 geändert. Je nach Konstellation wird auf die Erträge von Fonds eine Vorabsteuer erhoben. Die Buchungen erfolgen zum Jahresbeginn. Die Vorabsteuer wird dann später beim Verkauf von Fonds wieder angerechnet, so dass sich unterm Strich keine zusätzliche Steuerbelastung ergibt.
Zinsabrechnungen FodB Tagesgeldkonten
Bei Kontobeständen ab 10.000 € archivieren wir die Quartalsabrechnungen im Dokumentenordner Ihres Online-Zugangs.
Depotinformationen
Neben den Fondsbeständen werden standardmäßig auch bestehende Spar- und Entnahmepläne in Ihrem Online-Zugang angezeigt. Seit 2024 sind dazu die Zinssätze und Laufzeiten von Festgeldanlagen direkt abrufbar. Im Jahr 2025 haben wir begonnen, wichtige Vertragsdaten manuell bei den direkt einsehbaren Depotinformationen ergänzend einzupflegen. Dazu zählen unter anderem Vertragslaufzeiten bei steuerbegünstigten, hybriden Fondslösungen (Allianz, DB Vita, Skandia). Dieser Teil wird im Jahr 2026 sukzessive ausgebaut.
Fondsergebnisse 2025
Weitere Informationen zur Entwicklung der Fonds im Jahr 2025 mit einem ausführlicheren Marktkommentar erhalten Sie Ende Januar mit der aktuellen Ausgabe unserer fonds-news. Die Informationen zu den Top 30 Fonds werden monatlich auf unserer Website aktualisiert.
