Persönlich & Digital

Digitale Abwicklung

PS Finanz leitet Depoteröffnungen und Transaktionsaufträge digital via Schnittstellen an die Depotstellen.  Für uns und unsere Kunden bringt die digitale Abwicklung enorme Vorteile.

Zeitersparnis: kein Drucken, kein Scannen, Unterschrift ortsunabhängig leisten, Depot bereits nach wenigen Tagen eröffnet, automatisierte Archivierung im PS Online Portal in den Dokumenten.

Kostenersparnis: Durch die digitale Auftragsübermittlung reduziert sich die Ordergebühr pro Transaktion bei der Fondsdepot Bank von 10,00 € auf 0,00 € und bei der Fidelity Fondsbank von 8,00 € auf 2,00 €.

Digitale Unterschrift

Ein zentrales Thema für die Abwicklung von Aufträgen in der Zukunft war die Einführung der digitalen Unterschrift im Jahr 2022. Mit ihr und der Postbox-Funktion, unseres sicheren Nachrichtenkanals, wird die voll digitale Abwicklung ohne Medienbruch realisiert. Dokumente bleiben elektronisch – es ist kein Drucken, Unterschreiben und Scannen mehr erforderlich.

Bei der Unterzeichnung von Dokumenten, die mehrere Unterschriften erfordern, ist zu beachten, dass diese einzeln erfolgen muss. Unsere elektronische Unterschrift wird nicht automatisch an mehreren Stellen im Dokument übernommen, dies ist vergleichbar mit einer papierhaften Unterschrift. Für eine reibungslose Navigation und zur Gewährleistung aller erforderlichen Unterschriften empfehlen wir die Nutzung des Dokumentenkompasses, der auf der rechten Seite der Dokumentenansicht erscheint. Dieses nützliche Tool führt Sie zuverlässig durch das PDF und den Unterschriftsprozess, indem es Ihnen den Weg zu den nächsten Pflichtfeldern aufzeigt. Nutzen Sie den Dokumentenkompass als Orientierungshilfe, um sicherzustellen, dass alle erforderlichen Unterschriften an den richtigen Stellen gesetzt werden.

Nachdem Sie alle erforderlichen Pflichtunterschriften erfolgreich erstellt haben, ist es entscheidend, den gesamten Vorgang noch einmal bewusst abzuschließen. Bitte schließen Sie das Fenster nicht einfach nach der Unterschrift, da der aktive Abschluss den weiteren Prozessablauf gewährleistet. (Wir werden erst nach dieser “finalen” Bestätigung über die Unterschrift informiert.)
Für Ihren Komfort erhalten Sie automatisch eine Aufforderung, den gesamten Unterschriftsvorgang abzuschließen, sobald Sie alle Dokumente unterzeichnet haben. ‎Eine Rücksendung von Dokumenten ist bei diesem Weg nicht mehr erforderlich.

Die von Ihnen unterzeichneten Dokumente erhalten Sie per Mail nach Beendigung des gesamten Vorganges. Sie können diese jederzeit im Bereich der Dokumente oder
in der ursprünglichen Nachricht abrufen. Diese übersichtliche Verwaltung ermöglicht Ihnen eine
einfache und schnelle Navigation durch Ihre unterzeichneten Unterlagen.

Bei Gemeinschaftsdepots ist die Unterschrift von einem der beiden Depotinhaber ausreichend.‎‎‎‎‎‎ ‎Eine Rücksendung von Dokumenten ist auf diesem Weg nicht mehr erforderlich.

Ihre digitale Unterschrift mit der “eSignatur for finfire” entspricht höchsten rechtlichen Standards gemäß der eIDAS-Verordnung der Europäischen Union.  

Diese Verordnung garantiert, dass die digitale Unterschrift genauso rechtsgültig ist, wie eine handschriftliche Unterschrift mit einem Stift auf Papier.

Die “eSignatur for finfire” ist gemäß der EU-Verordnung eine fortgeschrittene elektronische Signatur (kurz “fes”). Im Rahmen der Unterschrift wird das PDF-Dokument mit einem elektronischen Zertifikat versehen, welches biometrische und technische Signaturerstellungsdaten speichert. Dadurch werden höchste Sicherheitsstandards sowie eine maximale Nachvollziehbarkeit gewährleistet.

Digitale Abwicklung

Die digitale Unterschrift– bequem, sicher und papierlos!

Die digitale Unterschrift (eSignatur) ersetzt Ihre handschriftliche „nasse“ Unterschrift, die zuvor mit einem Stift auf Papier geleistet wurde, und ist dabei genauso rechtsgültig.

Nun unterschreiben Sie die Dokumente bequem und jederzeit von Zuhause mit Ihrem Smartphone oder einem touchfähigen Gerät, wie zum Beispiel einem Tablet. 

Die Dokumente werden Ihnen per Email über die eDocBox zur Verfügung gestellt und postwendend – ohne den Ausdruck, Scan oder Fax – an PS Finanz zurück gesandt.

Mittlerweile werden 95 % der Aufträge digital unterschrieben. Die Rückmeldungen aus unserem Kundenkreis sind durchweg positiv und oftmals wird der Vorgang als “absolut anwenderfreundlich” bezeichnet.

Wir stellen Ihnen im folgenden einen kurzen Clip mit visuellen Erklärungen zur Verfügung, wie auch einige Tipps für die Anwendung.

Tipps zur Anwendung!

  • Fingerspitze oder Stift

Nutzen Sie am besten nur die Fingerspitze für die Unterschrift. Alternativ können Sie auch einen „touchscreen fähigen“ Stift verwenden, falls vorhanden.

  • Bei Unzufriedenheit – Refresh

Falls Sie mit Ihrer Signatur „absolut“ nicht zufrieden sind, können Sie diese über den „refresh“ Button auf dem Signatur-Gerät entfernen und anschließend erneut setzen. „Doch wie erwähnt, ist es absolut nicht notwendig“

  • Grüner Haken zur Bestätigung

Bestätigen Sie bitte Ihre Signatur, indem Sie den grünen Haken auf dem Signatur Button klicken. Bestätigen Sie das Dokument, sobald Sie alle erforderlichen Pflichtangaben und Unterschriften hinzugefügt haben.

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Viktoria_Langer

PS Finanz

Viktoria Langer

Qualifikation

Double Degree International Business Studies (B.Sc. ), Edinburgh Napier University und FH Aachen

Geprüfte Finanzanlagenfachfrau (IHK)

Berufserfahrung

Finanzberatung seit 2021

Vertrieb Schell GmbH & Co.KG (2017-2020)

Fachbereiche

Leiterin Backoffice

PS Finanz Online-Portal

Beratung Starterdepots (Schüler, Azubis, Studenten)

PS Finanz-9

PS Finanz

Penelope Schneider

Qualifikation

Bankkauffrau

Finanzwirtin (bbw)

Berufserfahrung

Finanzberatung seit 1999

Sparkasse Olpe 1989-1999

Fachbereiche

Kundenbetreuung

staatlich geförderte Altersvorsorge

Beratung Kinderdepots

Dinah_Tecle

PS Finanz

Dinah Tecle

Qualifikation

Studentin Mathematik

Schwerpunkt Wirtschaftsmathematik und -informatik

Berufserfahrung

Werkstudentin seit 2022

Fachbereiche

Backoffice (Kundendatenpflege)

Fondsanalysen

Vermögensbilanzen