Steueroptimiertes Investieren
Neue Gestaltungsmöglichkeiten mit der myLife Invest.
Wir haben unsere Depotvarianten in diesem Jahr um das Policendepot von myLife Invest erweitert. Damit bieten wir unseren Kunden eine zusätzliche Möglichkeit, langfristigen Vermögensaufbau steuerlich effizient zu gestalten.
Insbesondere für Anleger ab 50 Jahren kann ein Policendepot interessante strategische und steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten eröffnen – sowohl für den weiteren Vermögensaufbau als auch für die spätere Vermögensübertragung.
Die Vorteile im Überblick
Steuerliche Vorteile
Erträge und Umschichtungen innerhalb des Policendepots können während der Laufzeit grundsätzlich ohne laufenden Steuerabzug reinvestiert werden. So kann der Zinseszinseffekt langfristig besonders effektiv genutzt werden.
Flexibilität ohne Abschlusskosten
Für unsere Bestandskunden bieten wir das myLife Policendepot ab einer Anlagesumme von 100.000 € ohne Abschlusskosten an. Damit bleibt die Gestaltung flexibel, auch wenn sich die persönliche Anlagestrategie oder der Anlagehorizont verändert.
Kosteneffiziente Fondsanlage
Durch den gezielten Einsatz institutioneller Fondsklassen können bei höheren Anlagesummen bzw. Gesamtbeständen zusätzliche Kostenvorteile erzielt werden.
Für wen kann ein Policendepot interessant sein?
Besonders bei größeren Vermögen und einem langfristigen Anlagehorizont kann die Kombination aus steuerlicher Effizienz, kostengünstiger Fondsanlage und flexiblen Gestaltungsmöglichkeiten eine interessante Ergänzung zum klassischen Bankdepot darstellen.
Unsere Bestandskunden erhalten Ende August 2026 eine Sonderausgabe der fonds-news zum Thema myLife Invest.
Unsere individuellen Beratungen zu diesem Thema im Kundenbestand erfolgen sukzessive.
