Aktuelles

Kundeninformationen: Jahresdepotübersichten, Steuern, fonds-news

Jahresdepotübersicht

Der Versand der Jahresdepotübersicht ist am 10.01.2025 digital und nach Absprache auch postalisch erfolgt.

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Steuerbescheinigungen 2024

Wie bekannt speichern wir alle Jahressteuerbescheinigungen im Dokumentenordner Ihres Online-Zugangs. Nach aktuellem Stand werden diese bei der Fidelity Fondsbank (FFB) sowie der Fondsdepot Bank (FodB) im März, bei MorgenFund im Laufe des zweiten Quartals erstellt. ‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎

 

Vorabpauschale

Die Vorabpauschale hatte in den letzten Jahren kaum Relevanz, da sie an den Basiszinssatz gekoppelt ist. Dieses ändert sich nun durch die Zinsentwicklung. Je nach Konstellation wird auf die Erträge von Fonds eine Vorabsteuer erhoben. Die Buchungen erfolgen zum Jahresbeginn. Die Vorabsteuer wird dann später beim Verkauf von Fonds wieder angerechnet, so dass sich unterm Strich keine zusätzliche Steuerbelastung ergibt.

Finanzwissen: Fonds & Steuern

 

Zinsabrechnungen FodB Tagesgeldkonten

Bei Kontobeständen ab 10.000 € archivieren wir die Quartalsabrechnungen unter Ihren Dokumenten.‎‎‎‎‎‎‎‎‎

 

Depotinformationen 

Neben den Fondsbeständen werden standardmäßig auch bestehende Spar- und Entnahmepläne in Ihrem Online-Zugang angezeigt. Seit 2024 sind dazu die Zinssätze und Laufzeiten von Festgeldanlagen direkt abrufbar. Ab 2025 ergänzen wir wichtige Vertragsdaten manuell bei den direkt einsehbaren Depotinformationen. Dazu zählen unter anderem Vertragslaufzeiten bei steuerbegünstigten, hybriden Fondslösungen (Allianz, DB Vita, Skandia). Dieser Teil wird in den nächsten Monaten sukzessive ausgebaut.
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Fondsergebnisse 2024

‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎Weitere Informationen zur Entwicklung der Fonds im Jahr 2024 mit einem ausführlicheren Marktkommentar erhalten Sie Ende Januar mit der aktuellen Ausgabe unserer fonds-news. Die Informationen zu den Top 30 Fonds werden monatlich auf unserer Website aktualisiert.‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎

PS Finanz-18

PS Finanz

Peter Schneider

Gründer und Geschäftsführer

Qualifikation

MBA für Finanzdienstleistungen (Universität Wales)

Geprüfter Finanz- und Anlageberater (A.F.A.)

Berufserfahrung

Finanzberatung seit 1989

Fachbereiche

Vermögensberatung

Vermögensverwaltung